Uma série de operações imobiliárias envolvendo o empresário Fabiano Campos Zettel sugere possível esquema de lavagem de dinheiro. Preso desde 4 de março no âmbito da Operação Compliance Zero, o pastor afastado da Igreja Lagoinha é apontado pela PF (Polícia Federal) como principal operador financeiro de seu cunhado, Daniel Vorcaro, controlador do Banco Master. Ambos estão presos e negociam com as autoridades seus respectivos acordos de delação premiada.
Levantamento da Alma Preta em parceria com o ICL Notícias identificou o registro de 23 imóveis localizados nos estados de Minas Gerais e São Paulo que foram adquiridos por Zettel ou empresas ligadas a ele. Ele teria desembolsado um total de R$ 249 milhões declarados nas escrituras de compra e venda, entre os anos de 2009 e 2025.
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Alguns dos imóveis foram adquiridos por uma empresa da qual Zettel foi sócio: a Super Empreendimentos e Participações S/A. Fundada em 2018, a companhia ganhou o nome atual em janeiro de 2020, e tem o objetivo declarado de ser uma “holding de instituições não-financeiras”. Os atuais sócios são Cleber Faria Fernandes e Sueli de Fátima Ferretti. Ambos têm participação em centenas de empresas e tiveram seus nomes citados durante os interrogatórios da CPI da Covid.
Fabiano Zettel entrou na empresa em agosto de 2021 e permaneceu até julho de 2024, quando renunciou ao cargo de diretor da companhia.
As compras registradas com os valores mais altos ocorreram entre os meses de fevereiro e maio de 2024, pouco antes da saída de Zettel da sociedade da Super Empreendimentos, em julho daquele ano. Neste intervalo de meses, a empresa de Zettel movimentou R$ 154 milhões. As transações chamam atenção pela disparidade de valores registrados de compra e venda dos imóveis em curto intervalo de tempo.
Em março de 2024, ano em que o Banco Master começa a apresentar as primeiras inconsistências financeiras, a Super Empreendimentos comprou da BRL Trust Distribuidora, empresa também do setor imobiliário, um apartamento em São Paulo por R$ 43 milhões. O imóvel fica no Itaim Bibi, bairro de classe média alta da capital paulista.
A operação chama atenção por conta do valor venal, preço estipulado como referência pela prefeitura para o imóvel, de R$ 6,9 milhões. Em abril de 2023, a BRL Trust Distribuidora havia comprado o mesmo imóvel por R$ 15 milhões.
O mesmo procedimento foi feito pela Grip Negócios Imobiliários LTDA, que comprou um apartamento em 2021 por R$ 14,5 milhões, e o vendeu em abril de 2024 à Super Empreendimentos por R$ 48 milhões.
Em maio de 2024, a Super Empreendimentos ainda comprou um imóvel, cujo valor venal era avaliado em R$ 3,7 milhões, por R$ 23 milhões. A aquisição foi feita junto à Luzom, empresa fundada em 2009 no ramo imobiliário e dirigida por Reinold Zwecker, Luiz Henrique Maksoud e pela empresa Mak Rent Participações.
Uma fonte do mercado financeiro que acompanhou as primeiras negociações de Daniel Vorcaro para comprar o Banco Máxima — que viria a ser o Master — analisou a documentação descoberta pela reportagem. A pessoa trabalhou na área de compliance de bancos internacionais que atuam no Brasil.
Todas essas transações parecem indicar subavaliações ou tentativas de burlar o fisco. Ao mesmo tempo, a compra por valor muito menor do que venda pode ser um indício de claramente lavagem de dinheiro, tanto pelo comprador, que pode ter 100% do dinheiro de origem ilícita “esquentado”, como pelo vendedor, que pode “esquentar” um percentual do dinheiro para colocar em circulação recursos obtidos em um caixa 2”.
A reportagem procurou a defesa de Zettel e enviou perguntas sobre as transações, mas não recebeu resposta até a publicação.
Quem é Fabiano Zettel?
Zettel está preso desde o dia 4 de março, quando se entregou para a PF (Polícia Federal). Ele é um dos alvos da operação Compliance Zero, que investiga atos de corrupção, lavagem de dinheiro, organização criminosa, entre outros crimes, no Banco Master, controlado por seu cunhado, Daniel Vorcaro.
Ele foi afastado da função de pastor da Igreja Batista Lagoinha em 14 de janeiro, quando o STF (Supremo Tribunal Federal) decretou sua prisão.
A PF vê o pastor como o principal operador financeiro de Vorcaro, pois ele intermediava e operacionalizava pagamentos ilícitos dentro do esquema. Os dois negociam um acordo de delação premiada.
O pastor foi o sexto maior doador eleitoral no ano de 2022. Ele doou R$ 2 milhões para a candidatura de Tarcísio de Freitas (Republicanos) ao governo de São Paulo e R$ 3 milhões para a campanha de reeleição de Jair Bolsonaro (PL).
Os outros imóveis de Zettel
Zettel tem imóveis de luxo registrados em nomes de empresas e outros em seu nome e no da esposa, Natália Vorcaro, irmã de Daniel Vorcaro, dono do Banco Master.
O casal Fabiano Zettel e Natália Vorcaro comprou juntos imóveis luxuosos. Na Vila Olímpia, também um bairro de classe média alta de São Paulo, adquiriram em 2024 uma cobertura duplex de 514 m², pelo valor de R$ 23 milhões. Nessa oportunidade, deram R$ 13 milhões de entrada e parcelaram os R$ 10 milhões restantes em 60 vezes, com prazo final de pagamento para 2029.
Desde 2021, o casal também é dono de um apartamento de 91 m² no bairro do Itaim Bibi, adquirido pelo valor de R$ 2,4 milhões. Na oportunidade, pagaram R$ 500 mil e depois financiaram com o Banco Safra o restante, quitando a dívida em 2023.
Todas as casas compradas pela Super Empreendimentos e Participações S/A foram consideradas “indisponíveis” por decisão do ministro do STF André Mendonça. Na prática, os bens estão à disposição do Judiciário e não podem ser negociados enquanto a decisão estiver em vigor.
Padrão mais modesto em MG
As compras de imóveis seguiram diferentes padrões. Em Minas Gerais, na cidade de Nova Lima, 23 km de Belo Horizonte, Fabiano Zettel fez compras por meio de financiamento e até com o uso do FGTS (Fundo de Garantia por Tempo de Serviço).
O primeiro imóvel comprado por Fabiano Zettel foi em 2009, em Nova Lima (MG). A compra foi de um apartamento, com 72 m², no Condomínio Gemini Residence Service, um ano depois da inauguração. O valor total do imóvel era de R$ 350 mil.
Naquela época, para fazer os pagamentos, Fabiano Zettel precisou recorrer a estratégias comuns para a obtenção de imóvel. Do total, pagou R$ 77 mil como uma entrada, utilizou R$ 11 mil do FGTS como garantia, e financiou R$ 261 mil com a Caixa Econômica Federal em 360 vezes. A dívida com o banco foi quitada em 2015, mesma data em que vendeu o imóvel, também por R$ 350 mil.
Ainda solteiro, o principal investimento imobiliário em Minas Gerais foi em São Brás do Suaçuí, 103 km de Belo Horizonte, com a compra de oito terrenos, cada um no valor de R$ 220 mil, totalizando R$ 1,760 milhão. Desse total, R$ 704 mil foram pagos de entrada, com o resto financiado.
Em 2022, já casado com Natália Vorcaro, irmã de Daniel Vorcaro, as propriedades voltaram a ser da mesma imobiliária que vendeu para Fabiano Zettel em 2016, a Vila Tiradentes Incorporadora LTDA. Depois de um “distrato” do negócio, o valor pago foi o mesmo combinado em 2016.
Empresário e ex-pastor Fabiano Zettel e seu cunhado, o banqueiro Daniel Vorcaro. Nesse mesmo ano, eles compraram um apartamento na Avenida Dr. Marco Paulo Simon Jardim, com 520 m², no valor de R$ 8 milhões, pago com R$ 4 milhões de entrada e R$ 4 milhões parcelados por financiamento com o Bradesco. A dívida foi quitada em 2024.
Esse imóvel foi posteriormente utilizado para uma operação ainda maior, que aconteceu em 2024, quando Fabiano Zettel e Natália Vorcaro adquiriram um apartamento em Nova Lima, no valor de R$ 15 milhões. A transação exigiu que os dois entregassem o apartamento antes comprado por R$ 8 milhões e, na troca, avaliado em R$ 7,5 milhões, além do pagamento de R$ 7,5 milhões. Para concluir o negócio, pediram um crédito de R$ 5 milhões ao Bradesco, com prazo de 60 meses.
